“老师，我已经拿到SOA北美精算师的ASA资格，近期在考虑考CAA，但现在没有科目豁免了，不确定是否还值得投入时间备考？”
上周，我们收到一位在头部寿险公司任职的SOA持证人的咨询。类似的问题，近半年来我们已接到数十次——不少已通过SOA考试的同仁，看到国内保险市场对本土精算资格的需求日益增长，有意补充CAA中国精算师认证，却因豁免政策取消、对知识差异不了解而陷入犹豫。
为了帮助大家理清方向，小算结合精算培训经验，从SOA持证人的独特优势出发，系统梳理知识体系的异同，并规划专属备考路径，帮你明确：在“无豁免时代”，转战CAA到底有何价值，又该如何高效准备。
无豁免≠无优势
SOA持证人依然具备“能力护城河”
1. 知识复用：核心模块重合度高，学习成本更低
尽管不再享有科目豁免，但SOA与CAA在多个核心领域高度重叠，已有知识储备仍可大幅复用：
数学基础模块：SOA Exam P中的概率理论与分布函数，与CAA《概率论与数理统计》考点重合度达六成，数学框架无需重构。
金融工具模块：Exam FM涉及的利息理论、债券定价、衍生品分析，可覆盖CAA《金融数学》大部分计算类知识点。
建模逻辑模块：通过Exam SRM、PA掌握的回归分析与机器学习建模思路，与CAA《精算模型与数据分析》的解题逻辑大部分一致。
实测表明，SOA北美精算持证人在学习CAA重合科目时，因具备扎实的知识基础，平均备考效率显著高于零基础考生。例如，《精算模型与数据分析》这类内容重叠度较高的科目，SOA持证人通常能在更短的周期内完成系统复习与掌握。
2. 职业发展：双证加持，打通国内外双赛道
当前国内金融市场对“国际视野+本土能力”的精算人才需求激增：
监管与国企刚需：银保监会明确要求，总精算师须具备CAA中国精算师或国际同等资格，双证成为晋升高层管理的必备品。
薪资溢价显著：头部险企中，双证持证人薪资普遍比单一证书持有者高出20%–30%，资深岗位年薪可达70–100万。
城市福利叠加：北京、上海等城市已将CAA中国精算师纳入紧缺人才目录，持证人可享落户补贴、安居优惠等政策，叠加SOA的国际认可更具竞争力。
3. 学习能力：已被国际高难度考试验证
SOA考试素以“理论深、实操难”著称，通过率长期维持在三成左右。能够通过SOA北美精算师的考生，通常已具备：
复杂模型的构建能力
风险量化分析能力
跨领域知识的整合能力
这些能力可无缝迁移至中国精算师备考，将能够大幅降低学习门槛。
▶核心相同点：底层逻辑一致
数学基础同源：均以高等数学、概率论、随机过程为核心工具。
风险管理框架相通：均遵循“风险识别—量化—定价—对冲”逻辑。
职业道德共通：职业道德要求与行为准则在两大体系中高度一致。
▶关键不同点：CAA聚焦本土特色
维度 | SOA 北美精算师 | CAA 中国精算师 |
监管政策导向 | 侧重国际准则（如IFRS17） | 紧扣中国监管（C-ROSS、偿二代二期） |
市场实践重点 | 全球市场覆盖，案例多为跨国场景 | 聚焦国内市场，深入本土险种实践 |
考试内容特色 | 强调预测分析、数据科学等前沿技术 | 包含社会保险、金融监管等本土专属模块 |
考试语言与形式 | 全英文机考，全年多窗口 | 中文机试，每年5月、11月两次考季 |
官方教材：以CAA协会指定教材为主，辅以实务案例。
对比学习手册：制作“SOA-CAA知识点映射表”，清晰标注差异内容（如C-ROSS监管要求）。
勿忽视本土法规：SOA持证人易忽略《经济金融综合》中的国内政策内容，需重点学习银保监会监管文件与《保险法》修订要点。
避免理论脱离实践：CAA强调“理论+实务结合”，应多关注国内险企案例，如“平安福”产品定价逻辑、医保目录对健康险的影响等。
双证是精算师的“保险”
在中国保险市场国际化与本土化并行的今天，SOA的国际视野与CAA的本土能力形成完美互补。对于SOA持证人而言，考CAA不是“从零开始”，而是“锦上添花”——用至短时间获取国内权威认证，打通监管、国企、头部险企的职业上升通道。
双11年度特惠·进入倒计时
四重福利 · 宠粉到底！
①指定时段钜惠8折起
抢秒杀&抄底价课程，部分项目直降到底！
②神券叠加，折上再减
预售专属神券上线中，叠加使用更划算！
③AI智学系统，免费解锁
前11名赠送价值¥29,800智学系统，智能助学，高效提分！
④神秘权益，惊喜待解锁
预售用户专享隐藏福利，解锁后自动到账～
预售将于10月31日截止，扫描下方海报二维码立即了解！
把握窗口期，开启你的高含金量进阶计划！✨
凡遵守中华人民共和国宪法、法律、法规，具有良好的职业道德和敬业精神，具备国家教育部门认可的大学本科（含本科在读）及以上学历或者学位的人员，均可报名参加精算师职业资格考试。
精算师职业资格包括准精算师、正精算师两个级别，准精算师资格是取得正精算师资格的前提条件。
准精算师级别一共5门科目
《概率论与数理统计》
《经济金融综合》
《精算数学》
《精算模型与数据分析》
《精算风险管理》
正精算师级别考试分为寿险、非寿险、健康险、社会保险与养老金计划、金融风险管理、资产管理、数据科学等7个专业类别，每个专业类别包括1门公共科目、3门专业科目以及1门选考科目。考试科目包括：
1.公共科目：《资产负债管理与价值评估》
2.专业科目：
寿险：《寿险产品开发与管理》《寿险精算评估实务》《财务管理》
非寿险：《非寿险定价》《非寿险精算评估》《财务管理》
健康险：《健康保险精算实务》《健康保险实务》《财务管理》
社会保险与养老金计划：《养老金计划》《社会保险精算》《财务管理》
金融风险管理：《金融风险管理基础》《风险管理与计量》《风险管理法规与实践》
资产管理：《投资学》《金融工程与量化投资》《风险管理与计量》
数据科学：《数据科学综合》《数据分析基础》《数据分析实践》
3.选考科目为其他专业类别的1门非相同专业科目。
⭐申请准精算师职业资格证书需满足三个条件：
一、通过准精算师级别5门科目考试。
二、参加并完成相关法律和监管规定教育、职业道德教育。
三、学历和工作年限符合下列条件之一：
具备大学本科学历或学士学位，从事精算或金融领域相关工作满4年；
具备硕士学位，从事精算或金融领域相关工作满1年；
具备博士学位。
⭐申请正精算师职业资格证书需满足四个条件：
一、取得准精算师职业资格证书。
二、通过正精算师级别对应专业类别要求的公共、专业和选考共5门科目考试。
三、从事精算或金融领域相关工作累计满5年。
四、参加并完成职业道德教育。
中国精算师考试日期定于每年的第二季度和第四季度（5月和10月）。
（参考2025年考点，考点以中国精算师协会公布为准。）
准精算师级别及正精算师级别考试将在3个城市举行：
北京、上海、深圳
威普爱生教育作为国内专业的精算师培训机构，我们始终秉持专注、专业、务实、创新的教育理念，以优质的师资、全面的教材讲义、高效的课程、卓越的服务、人性化的学习平台，为精算行业及有志投入精算行业的各界人才提供高品质课程，致力于帮助每一位精算考生走向成功。
威普爱生教育咨询有限公司-中国精算师专业考试辅导课程获得中国国家版权局作品登记证书！中国精算师课程版权登记成功，是一项官方认证凭证，是一种荣誉，通过登记机构的定期公告可以向社会宣传中国精算师课程培训。
◆从报名到考试，我们提供一站式注册报考服务，确保你能够顺利完成报名流程，专心备考。
◆学习督促，学习资料分发
◆考试政策，实时更新
◆专人专案，备考跟踪
◆一对一管家式解决
◆精算师教研团队潜心研发，从入门到上岸的完整课程体系
◆准精考试全阶段课程齐备
◆紧贴考纲知识由点到面
◆学科速成方案：涵盖精算各科概述、学习时长、学科框架、重难点及复习策略，帮你快速进入备考状态。
◆针对考试重点难点，我们精心准备了考前冲刺课程，帮助你巩固知识，查缺补漏。
◆一对一VIP私教课针对性，专业老师手把手指导，提分效果好，满足不同学员的学习需求。
◆为学员量身定制学习计划，并提供专业答疑服务，确保你能够扎实掌握每一个知识点。
◆通过历年真题模拟考试，帮助你熟悉考试形式和题型，考前预测和绝密押题让你快速提分。
威普爱生教育拥有经验丰富的精算师教学团队，他们不仅熟悉考试的重点和难点，还擅长将复杂的精算知识通俗易懂地讲解给考生。
◆甄选经典教材、必刷千道好题
◆精讲讲义合集、靶向突破难点
◆思维导图总结、学霸复习秘籍
◆专项攻克资料、助力一战上岸
♀️如果你对CAA中国精算师、SOA北美精算师、CAS产险精算师的报考条件、改革政策、备考规划、往年真题，考试时间、费用及地点，教材与题库、网课学习、备考答疑、各国精算师证书豁免、VEE认证等还有疑问，可以添加小编微信soacaacas或滑至文底阅读原文，获取一对一解答~
更多精彩，戳下方图片
点这里，获取精算师考试专业解答
